تصميم‌گيري براي استخدام يك مشاور مالي مي‌تواند يك تصميم سخت براي بسياري از افراد باشد . در آمريكا حدود 310,000 مشاور مالي وجود دارد . اگر اين موضوع به اندازه كافي گيج‌كننده نباشد , بيش از 200 نام وجود دارد : مشاوران مالي , مديران ثروت , مشاوران مالي , مشاوران سرمايه‌گذاري , مشاوران ثروت , تا فقط چند نفر . با همه اينها در ذهن , پيدا كردن يك مشاور مالي قابل‌اعتماد مي‌تواند يك كار غير ممكن به نظر برسد . بنابراين شما چطور تعيين مي‌كنيد كه دقيقا چه كسي به تصميمات مالي شما اعتماد دارد ? پس چگونه مي‌توانيد به يك مشاور مالي از ديگري بگوييد ? خبر خوب اين است كه شما نيازي به دانستن تفاوت بين تمام of و عناوين مشاوران مالي براي انتخاب يكي از آن‌ها نداريد . شما فقط بايد بدانيد از آن‌ها بپرسيد . چه درباره استخدام اولين مشاور مالي خود فكر مي‌كنيد , يا با يك مشاور جديد كار مي‌كنيد , مهم است كه با هر مشاور مالي كه با آن‌ها ملاقات مي‌كنيد مصاحبه كنيد تا مطمئن شويد كه آن‌ها بيش‌ترين علاقه شما را در ذهن دارند . و اين يعني پرسيدن سوالات درست . 12 سوال زير مي‌توانند به شما كمك كنند مشخص كنيد كه آيا يك مشاور مالي به دنبال بهترين منافع شما است يا خير . مي‌توانيد از مشاور مالي اين سوالات را در اولين ملاقات خود بپرسيد و يا آن‌ها را پيشاپيش بفرستيد تا زماني كه ملاقات مي‌كنيد آن‌ها را مخاطب قرار دهد . مشاور بايد پاسخ‌هاي خود را به هر سوالي در زمينه نوشتن ارائه دهد : 1. آيا از نظر قانوني لازم است كه هميشه آنچه را كه به نفع من است انجام دهيد ? 2. فلسفه سرمايه‌گذاري شما چيست ? 3. چگونه تخصيص دارايي خود را مشخص مي‌كنيد ? 4. حساب‌هاي سرمايه‌گذاري من اغلب مورد بازبيني و بررسي قرار خواهند گرفت ? 5. آيا پول من بطور فعال در بودجه مديريت‌شده يا صندوق بيمه سرمايه‌گذاري مي‌شود ? 6. هزينه سرمايه دو طرفه من و هزينه هزينه‌ها در دلار واقعي چقدر است ? 7. يك مشاور مالي مبتني بر كارمزد يا يك مشاور مالي مبتني بر كميسيون هستيد ? 8. هزينه مديريت سرمايه‌گذاري تان چقدر است ? 9. آيا مي‌توانيد كميسيون را دريافت كنيد ? 10. چگونه براي خدمات شما پول پرداخت كنم ? 11. در حال ايجاد يك بيانيه سياست سرمايه‌گذاري هستيد
براي من؟۱۲. آيا تا به حال براي رفتار غير قانوني و غير اخلاقي تحت انضباط شديد؟شما هرگز نبايد احساس گناه كنيد و يا از پرسيدن اين سوالات نترسيد. هر وقت كه با يك مشتري بالقوه جديد ملاقات مي‌كنم، به آن‌ها مي‌گويم كه جلوي همه سوالاتي كه براي من دارند، بازي منصفانه است. نكته آخر اين است كه يك مشاور مالي به شما جواب مي‌دهد، و شما حق داريد از اين سوالات سوال كنيد، و هر مشاور مالي نبايد در پاسخ به آن‌ها مشكلي داشته باشد.اگر از پاسخي كه دريافت مي‌كنيد و يا دريافت نمي‌كنيد، كاملا راضي نيستيد، ترديد نكنيد كه به جستجو ادامه دهيد.به هر حال، هنوز مشاوران مالي ديگري وجود دارند كه بايد از آن‌ها انتخاب شوند.مارتين Krikorian، رئيس مديريت ثروت سرمايه، يك مشاور سرمايه‌گذاري ثبت‌شده در ۹ Billerica، Chelmsford MA، است. او نويسنده كتاب‌هاي سرمايه‌گذاري، "۱۰ كتاب به داشتن يك پورتفوليوي موفقيت‌آميز" و "۷ گام براي تبديل شدن به سرمايه‌گذار بهتر" است.
منبع